Mr.

MR. 6 2021 / 55 nalatenschappen “ER ZIJN VEEL SPELERS OP DE MARKT, EN DAAR ZIT ECHT WEL NIVEAUVERSCHIL TUSSEN” geling, omdat die vooral ten goede komt aan families die grote bedrijven bezitten. Mensen die sowieso al een groot vermo- gen erven dus. “Het is koffiedik kijken wat er gebeurt”, zegt Kapma. “Tegen cli- ënten zeggen we: ‘als je toch wat van plan bent, wacht er niet te lang mee want de mogelijkheden kunnen in de toekomst worden beperkt’.” SAMENSPEL Erfrechtadvocaten hebben het meeste werk aan testamenten of andere regelin- gen waarmee iets mis is, zegt Pauline Hentenaar. “Dan zijn mensen niet tot overeenstemming gekomen, en komen ze bij de advocaat. Een klein percentage vraagt ons advocaten of wij vooraf kun- nen kijken of er in een concept-testament dingen staan zijn die mis kunnen gaan.” Hentenaar noemt estate planning ‘een samenspel tussen verschillende discipli- nes’. “Ik maak wel eens mee dat er onvol- doende deskundig wordt geadviseerd omdat de adviseur er te weinig verstand van heeft. Als je vermogen in het buiten- land hebt of ingewikkelde dingen wilt, moet je echt naar een fiscalist of een ge- specialiseerde notaris gaan en niet naar iemand die een vijfdaagse opleiding es- tate planning heeft gevolgd. Er zijn veel spelers op de markt, en daar zit echt wel niveauverschil tussen.” LEZINGEN Het bedrijf Erfrechtplanning is een van de vele adviesbureaus op het gebied van estate planning. Het bedrijf profileert zich vooral met lezingen. “Die leveren voor ons de meeste leads op”, zegt direc- teur-eigenaar Jorrit Schreuder. Tijdens de lezingen, die worden aangekondigd in online en offline advertenties, vertelt een spreker in ongeveer vijf kwartier wat de mogelijkheden zijn van een testament en een levenstestament. Daarnaast is er een adviseur aanwezig om vragen te be- antwoorden. Meer dan de helft van de bezoekers maakt vervolgens een af- spraak met een adviseur. Die gaat naar de cliënt thuis, bespreekt de persoonlijke situatie en legt uit welke mogelijkheden er zijn, hoeveel de cliënt betaalt en wat hij daarvoor krijgt. Schreuder: “De prijs is inclusief de notariskosten. Daarover hebben we afspraken gemaakt met nota- rissen.” Erfrechtplanning werkt samen met vijftig notarissen. Als de cliënten akkoord gaan, tekenen ze een opdracht tot dienstverlening waarna de passeerafspraak bij de notaris wordt ingepland. Erfrechtplanning maakt een rapport, en als de cliënt dit goedkeurt wordt de concept-akte opgevraagd bij de notaris. Schreuder: “We controleren de concept-akten, de cliënt krijgt ook een kopie, en als alles klopt, worden de ak- ten gepasseerd. Dan is het proces klaar.” BEDENKINGEN De adviseurs zijn juristen, executeurs, register estate planners en veel mensen uit de financiële sector. Volgens Schreu- der heeft Erfrechtplanning een gat in de markt ontdekt. “Onze adviseurs gaan bij de mensen op bezoek. Onze doelgroep is grofweg de zestigplusser. We hebben veel met tachtigers te maken. Die vinden het prettig om bediend te worden en thuis aan tafel dingen door te nemen. Dat is onderdeel van ons succes.” Notaris Kapma heeft bedenkingen bij de werkwijze van bedrijven als Erfrecht- planning. “Ik vind dat een beetje dub- bel”, aldus Kapma. “Want die cliënten moeten toch gewoon naar de notaris. Die bedrijven zeggen dat ze al hebben uitgezocht hoe hun testament en hun le- venstestament eruit zou moeten zien, waardoor de notaris goedkoper zou kunnen werken. Maar de notaris moet, om zeker te weten wat de cliënt wil, dat hele onderzoek van die tussenpersonen opnieuw doen.” DREMPEL Maar volgens Schreuder is de toegevoeg- de waarde van Erfrechtplanning dat cli- ënten willen worden bediend door ie- mand die hun taal spreekt. “Voor de mensen is de drempel hoog om naar de notaris te gaan. Wij halen die drempel weg. En die notaris hoeft niet zo’n lang gesprek te voeren. Hij kan dat ook doen met een telefonische intake of tijdens het passeren.” Dat ontlokt Kapma de volgende reactie: “De ervaring leert dat het beste resultaat wordt gehaald als een ter zake deskundi- ge, gespecialiseerde notaris, die echt tijd en aandacht voor de cliënt heeft, een tes- tament opstelt. Als er meer schakels tussen cliënt en notaris zitten en er dus vaker informatie moet worden overge- dragen, dan komt dat de kwaliteit meest- al niet ten goede.” • Bernard Kapma (KB Notarissen/EPN) Jorrit Schreuder (Erfrechtplanning)